Крупна измама влиза в съда! Банкерка от Сандански, работила със заможни клиенти, измисляла сложни схеми и присвоила близо 1 000 000 лв.

Банкова служителка от Сандански влиза в съда с обвинителен акт на Окръжна прокуратура -Благоевград. Банкерката е обвинена в присвояване на финансови средства  в особено големи размери.  В периода от 1995 г. до 2016 г. обвиняемата С. Х. работела във филиал на банкова институция в гр. Сандански. Заемала различни длъжности – счетоводител, специалист отношения със заможни клиенти, консултант индивидуално банкиране, консултант физически лица, консултант клиенти. 

С оглед трудовите си задължения тя разполагала с достъп до сметките на клиентите, извършвала безкасови и касови операции, работела с парични наличности и инициирала издаване кредитни карти. 

Както всеки служител в банковия филиал, така и С. Х. притежавала потребителски акаунт (уникален номер на служителя) и парола, с които осъществявала достъп до електронната система на банката и работните приложения. 

Като дългогодишен служител на банката С. Х. успяла да спечели доверието на клиентите от възложения ѝ портфейл, същите я приемали като техен индивидуален банкер и се обръщали само към нея. Тя била запозната в детайли с наличностите по сметките им. В случаи, когато някой от клиентите искал справка, обвиняемата му предоставяла такава с манипулирани салда и движения по сметката. Имало случаи, при които тя инициирала издаване на кредитна карта на името на конкретен титуляр, без негово знание, а впоследствие осъществявала тегления на суми от тях. 

За погасяване на задълженията по кредитните карти, за прикриване на други свои действия, извършени в нарушение на вътрешнобанковите правила и процедури, както и с цел обогатяване, обвиняемата се разпореждала с парични средства от поверените й за управление сметки на клиенти от индивидуалния портфейл. 

Действайки по този начин, в периода от 13. 12. 2007 г. до 05. 12. 2016г. обвиняемата С. Х. извършила множество неправомерни банкови операции (касови и безкасови) със сметки на клиенти на банката, без тяхното знание и съгласие и без последващото потвърждение на тези операции от титулярите им. За извършените трансакции обвиняемата съставила нареждания разписки и платежни нареждания, в които били удостоверени неверни обстоятелства. 

Общият размер на присвоените от нея чужди пари, собственост на банката, е 902 435, 22 лева. 

Предстои делото за длъжностното присвояване в особено големи размери да продължи в съда. 

П. Попов